Le Journal

La ratatouille provençale authentique est bien plus qu'un simple plat de légumes : c'est un véritable concentré de soleil méditerranéen qui transforme les saveurs du potager en symphonie gourmande. Cette recette traditionnelle du sud de la France marie harmonieusement aubergines fondantes, courgettes tendres, poivrons colorés, tomates juteuses et oignons caramélisés dans un ballet d'arômes irrésistibles. […]

La une des quotidiens nationaux ce mercredi 21 janvier 2026.

If you're wondering which Canadian bank is the best place to put your money right now, a new ranking of Canada's best bank accounts for 2026 might surprise you — especially if you're banking with one of the Big Five.The latest moneyGenius Best of Money Awards just dropped, highlighting the best chequing and savings accounts across the country for 2026. And while some big names won awards, one major bank was conspicuously absent — a pretty big deal if you're comparing the best banks in Canada.From RBC and Scotiabank to digital challengers like EQ Bank and Wealthsimple, the winners span all types of financial institutions, and the range of options might make you rethink your personal finance game. Whether you're after top-tier perks, no monthly fees, a huge welcome bonus or just the highest savings rate you can get, the 2026 rankings break it all down.READ ALSO: Esso vs. Shell vs. Petro-Canada: Here's which gas station has the best loyalty programAccording to moneyGenius, each account was reviewed and scored based on a bunch of factors like fees, interest, rewards, perks and overall value, using their data-driven Genius Rating system.And spoiler alert: Canada's second-largest bank, TD, didn't win a single award this year. So if you're still sticking with them out of habit, you might be leaving money on the table.Here's a look at the 13 chequing and savings accounts named best in the country in their category for 2026.Best overall chequing accountScotiabank Ultimate PackageMonthly fee: $30.95 (waived with $6,000 balance)Free transactions & Interac e-Transfers: UnlimitedWhat stands out: Big perks like free international transfers, Scene+ rewards, credit card fee waivers and up to $700 in welcome bonuses. MoneyGenius points out this is an especially great option if you're already deep into the Scotiabank ecosystem.Best no-fee chequing accountTangerine Chequing AccountMonthly fee: $0Free transactions & Interac e-Transfers: UnlimitedWhat stands out: No fees, free e-Transfers and access to Scotiabank ATMs across Canada. Plus, a clean app and occasional promo bonuses make this a top pick for digital banking fans. The report calls it one of the best no-fee chequing options for Canadians who want simplicity and flexibility without giving up key features.Best chequing account for rewardsPC Money Account Monthly fee: $0Interest: 2.2% Free transactions & Interac e-Transfers: Unlimited What stands out: You earn PC Optimum points on debit purchases, and there's a generous welcome bonus to get you started. MoneyGenius highlights this account as a great choice for everyday spending if you're already shopping at Loblaws-affiliated stores.Best interest-earning chequing accountWealthsimple Chequing Monthly fee: $0 Interest: 1.25% to 2.25% Free transactions & Interac e-Transfers: Unlimited What stands out: This hybrid account gives you high interest with no monthly fees or FX charges. According to the ranking, it's especially appealing for investors or anyone who wants to earn while they spend.Best chequing account for newcomers to CanadaNational Bank Newcomer Banking Package Monthly fee: $15.95 (up to 3 years free for newcomers) Free transactions & Interac e-Transfers: Unlimited What stands out: Specifically built for new Canadians, this account offers pre-arrival setup, affordable transfers and even a legal hotline. MoneyGenius also says the support in multiple languages is a major win for people just starting out in the country.Best chequing account for seniorsCIBC Smart Account Monthly fee: $16.95 (seniors pay max $10.95) Free transactions & Interac e-Transfers: Unlimited What stands out: Monthly fees scale based on usage, which can save you money. Seniors get an automatic discount, and the account includes extras like free money orders and drafts. The report calls it a practical choice for older Canadians who want flexibility.Best chequing account for studentsRBC Advantage Banking for Students Monthly fee: $0 Free transactions & Interac…

Trump’s dream of transforming Gaza into a seaside resort community will come to nothing if Hamas resists pacification.

Avec l’arrivée de la saison des impôts qui arrive toujours plus vite qu’on le voudrait, c’est le moment idéal pour penser à maximiser tes retours d’argent. Si tu loues ton logement, il y a une aide financière que tu ne devrais surtout pas négliger : le crédit d’impôt pour solidarité de Revenu Québec.À lire également : Crédits d’impôt: Voici le montant maximal que tu peux obtenir si tu habites seul au QuébecLe document, c’est le Relevé 31, et il joue un rôle crucial dans ta déclaration de revenus. Sans lui, impossible de bénéficier du crédit destiné aux locataires québécois.e.s. Il contient toutes les informations nécessaires pour réclamer ce crédit lors de ta déclaration fiscale.Il permet aussi au gouvernement de recenser les unités d’habitation occupées dans la province. Les propriétaires ont d’ailleurs l’obligation légale de remettre ce relevé au plus tard le 28 février 2026.Cette mesure fiscale remboursable s’adresse principalement aux ménages à revenu faible ou modique. Pour les personnes seules qui souhaitent recevoir le crédit d’impôt pour solidarité, le revenu annuel ne doit pas dépasser 63 259 $, selon la situation au 31 décembre dernier.Les parents qui élèvent seul.e.s leurs enfants peuvent gagner jusqu’à 2 634 $ de plus par enfant tout en demeurant admissibles. Du côté des couples, le revenu familial combiné doit rester sous la barre des 70 395 $, avec le même ajustement de 2 634 $ par enfant, le cas échéant.Pour la période allant de juillet 2026 à juin 2027, une famille composée de deux adultes et de deux enfants peut recevoir jusqu’à 1 948 $. Les personnes vivant seules ou les parents solos peuvent obtenir un montant maximal de 1 281 $.Le seuil de revenu à partir duquel le crédit commence à diminuer est fixé à 42 325 $ jusqu’à la fin juin 2026, puis passera à 43 195 $ à compter de juillet 2026, en fonction des revenus de 2025.Pour savoir approximativement combien tu pourrais recevoir (que ce soit chaque trimestre ou chaque mois), tu peux consulter le calculateur en ligne de Revenu Québec.Habituellement, tu dois être inscrit.e au dépôt direct pour profiter de cette réduction d’impôt.La fréquence des paiements varie selon le montant annuel que tu reçois :800 $ et plus : 12 versements mensuels de juillet 2025 à juin 2026;241 $ à 799 $ : 4 versements trimestriels (juillet, octobre, janvier, avril);240 $ ou moins : 1 seul versement a été émis en juillet 2025.Si tu n'as pas encore fait ta demande, alors que tu y as droit, pas de panique : tu disposes de quatre années complètes après le 31 décembre de l'année fiscale visée pour soumettre ta requête.Attention aux propriétaires négligent.e.s : s'ils remettent le Relevé 31 en retard, une amende de 100 $ leur sera imposée. Cette sanction s'applique aussi si les renseignements fournis sont incomplets. Des outils d'IA peuvent avoir été utilisés pour soutenir la création ou la distribution de ce contenu ; cependant, il a été soigneusement édité et vérifié par un membre de l'équipe éditoriale de Narcity. Pour plus d'informations sur l'utilisation de l'IA, nos normes et notre éthique journalistique, veuillez consulter la page Normes Éditoriales de Narcity.